將萬(wàn)元現金做成“鮮花”裝進(jìn)禮盒，送給母親做生日禮物；在所謂結婚紀念日，定制內藏數萬(wàn)元現金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物，怎么就讓商家掉進(jìn)了圈套？

“這是電詐分子的新型洗錢(qián)方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求后，以付款為由得到商家銀行卡號，隨后將卡號轉發(fā)給電詐受害人?！惫膊啃淌聜刹榫钟嘘P(guān)負責人介紹，“貨款”其實(shí)就是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢(qián)。

面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機關(guān)呼吁公眾提高警惕。2024年“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。

01什么是電詐“工具人”？是否涉及違法犯罪？

電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統稱(chēng)。

當前，電詐犯罪形勢嚴峻復雜。在電詐犯罪鏈條中，電詐分子需要將詐騙錢(qián)款分散轉入多個(gè)層級的他人銀行賬戶(hù)中，隱蔽詐騙錢(qián)款來(lái)源，逃避公安機關(guān)追查。境外電詐分子通常遠程操控境內的手機、插卡設備撥打詐騙電話(huà)，冒充境內電話(huà)。

電詐分子還使用他人互聯(lián)網(wǎng)賬號，或冒用身份向親友騙錢(qián)，或用來(lái)發(fā)布違規廣告、推廣引流信息，實(shí)名認證的支付賬戶(hù)也會(huì )被用來(lái)洗錢(qián)…

為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、獲取“兩卡”和個(gè)人信息，發(fā)展“跑分”洗錢(qián)、推廣引流等網(wǎng)絡(luò )黑灰產(chǎn)，利用多種手段利誘蒙騙群眾成為電詐“工具人”。

2023年，全國公安機關(guān)共立幫信、非法利用信息網(wǎng)絡(luò )案件21.2萬(wàn)起，同比上升20.4%。

電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類(lèi)繁多?！半娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙各環(huán)節都需要‘工具人’，有供卡類(lèi)、金融支付工具類(lèi)、轉移案款類(lèi)、提供通信技術(shù)支持類(lèi)等不同類(lèi)型的‘工具人’?！毙虃删钟嘘P(guān)負責人介紹，根據法律規定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過(guò)失，則構成幫信罪、詐騙罪共犯。

大部分電詐團伙都藏匿于境外，有了GOIP設備后，犯罪分子就可以在境外遠程控制國內的手機、插卡設備撥打詐騙電話(huà)。

目前已經(jīng)出現簡(jiǎn)易GOIP設備，“兩個(gè)手機一條音頻線(xiàn)”就可以制造這樣一臺設備。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話(huà)參與犯罪。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法》規定，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留，沒(méi)收違法所得并處罰款。

02高薪“兼職”、飛來(lái)“橫財”？實(shí)際是電詐洗錢(qián)！

電詐分子誘騙群眾成為“工具人”的手法有哪些？怎樣避免成為電詐“工具人”？

“工資日結！薪資300元一天！美妝商場(chǎng)采購兼職招聘！”日前，浙江寧波的大學(xué)生小美在網(wǎng)絡(luò )上看到一則招聘廣告。小美聯(lián)系廣告發(fā)布者應聘，對方告訴她：采購款會(huì )事先打到她的銀行賬戶(hù)，她去銀行取現后按要求到商場(chǎng)采購，全程有工作人員帶教，她只需要配合。然而，待小美將打到自己銀行賬戶(hù)的15萬(wàn)元取現并交給“工作人員”后，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，隨后就音信全無(wú)。小美領(lǐng)到了1500元的報酬，但也等來(lái)了警察。她這才知道，取出的15萬(wàn)元都是電詐分子騙來(lái)的錢(qián)款。據了解，電詐分子以可觀(guān)的“兼職”報酬為幌子誘騙大學(xué)生提供銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)。不少年輕人尤其是學(xué)生，囊中羞澀又涉世未深，很容易成為犯罪團伙的目標群體。

圍繞洗錢(qián)，電詐分子會(huì )編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鉤：為了避稅，需要兼職者持銀行卡在工作人員配合下面對面刷臉轉賬；銷(xiāo)售有業(yè)績(jì)壓力，希望代為轉賬沖沖業(yè)績(jì)；因財務(wù)問(wèn)題，想找人幫忙轉賬刷銀行流水…

“您好，本基金由國務(wù)院扶貧辦進(jìn)行發(fā)放，全程無(wú)須繳納任何費用……”今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據短信鏈接加對方為微信好友后，對方自稱(chēng)是政府部門(mén)工作人員，劉某被確定為幫扶對象。之后，對方稱(chēng)要將劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶(hù)作為申請項。劉某在對方要求下先后將收到的多筆匯款匯到指定賬戶(hù)。很快，他的賬戶(hù)顯示被凍結。當民警找上門(mén)時(shí)，他如夢(mèng)方醒。

除了“幫扶款”外，貸款也會(huì )成為“誘餌”

“馬上放款，無(wú)需抵押，無(wú)需征信……”警惕！此類(lèi)條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構工作人員的電詐分子會(huì )假意操作貸款流程，隨后稱(chēng)貸款者“銀行流水太低”，需進(jìn)行“銀行流水包裝”。其實(shí)，貸款者的銀行賬戶(hù)被用于電詐洗錢(qián)。

03“吸粉引流”“掃碼送禮”？實(shí)際是電詐“前端服務(wù)”

“引流”是詐騙開(kāi)始的“前端服務(wù)”。受害人被各類(lèi)“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組，而后被詐騙。其中，拉人進(jìn)群環(huán)節費時(shí)費力，且不利于“隱蔽幕后”，所以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。

“線(xiàn)下引流”多以“掃碼送禮”“支持創(chuàng )業(yè)”等方式出現，電詐分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群眾掃碼進(jìn)群或是拉人建群。

例如，云南陸良的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告，便按照要求到夜市做“地攤引流”，向不特定人群發(fā)放小禮品并將其拉進(jìn)各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報，民警很快將二人帶回調查。

“線(xiàn)上引流”的表現形式多為冒充客服給他人打電話(huà)并拉人進(jìn)入指定聊天群。

南寧公安曾打掉一個(gè)冒充客服引流的窩點(diǎn)，現場(chǎng)抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”負責人李某從網(wǎng)上接來(lái)“引流”訂單，招募員工給他人打電話(huà)，使用特定話(huà)術(shù)拉人進(jìn)入指定聊天群。其后，電詐分子對入群人員實(shí)施刷單返利和虛假投資理財詐騙。

在這類(lèi)案例中，有的人雖然意識到“引流”工作不太正常，但是抵不住金錢(qián)的誘惑依舊從事。無(wú)論哪種情況，實(shí)質(zhì)都是幫助電詐分子“引流”，根據法律規定，涉嫌幫信罪或詐騙罪。

04有些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓依然慘痛！

前文中被蒙騙成為洗錢(qián)“工具人”的鮮花店、蛋糕店經(jīng)營(yíng)戶(hù)，經(jīng)公安機關(guān)調查，不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，有的商家不得不蒙受一定經(jīng)濟損失。因此，對任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機等價(jià)格高且容易變現的商品，都會(huì )成為電詐分子蒙騙“工具人”進(jìn)行洗錢(qián)的載體。

電詐分子還會(huì )編織優(yōu)惠充話(huà)費、電費、燃氣費的陷阱，此類(lèi)陷阱的特點(diǎn)為慢充值、慢繳費。電詐分子通過(guò)各類(lèi)渠道發(fā)布“話(huà)費充值”“油卡充值”“電費充值”等所謂優(yōu)惠充值服務(wù)，吸引用戶(hù)購買(mǎi)。有人購買(mǎi)后，電詐分子通常會(huì )承諾“一周內到賬”，緩沖時(shí)間內，錢(qián)款則被用于電詐犯罪。同時(shí)，電詐分子通過(guò)誘使受害人向購買(mǎi)充值服務(wù)的用戶(hù)手機賬戶(hù)進(jìn)行充值，完成詐騙贓款的“洗白”。

此類(lèi)貪便宜購買(mǎi)“充值服務(wù)”的“工具人”，雖沒(méi)有“牢獄之災”，但卻可能面臨手機號在調查期間被封禁的后果。因此，請廣大群眾提高防范意識和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。 

（來(lái)源：公安部刑偵局）